Mga pulang bandila na naglalagay sa peligro ng iyong pagbabalik ng buwis para sa isang pag-audit

Huwag iwagayway ang mga pulang watawat sa IRS.

Ni Wereon (Orihinal na PNG ni Nikodemos.), Sa pamamagitan ng Wikimedia Commons

Siyam na Pula na Babala sa Bandila

Halos kaagad matapos namin ang aming pagbabalik sa buwis marami sa atin ang nagsisimulang magalala tungkol sa isang kinakatakutang pag-audit ng IRS.

Karaniwang nagsasangkot ang mga pag-audit na ito ng isang liham na humihingi ng paglilinaw, karagdagang impormasyon, o karagdagang dokumentasyon. Karaniwan ay sasamahan ito ng isang kahilingan para sa pagbabayad ng karagdagang mga buwis at posibleng interes at mga parusa. Isasaad sa liham kung bakit sa palagay ng IRS may utang kang karagdagang pera. Bahala ka kung magpapatotoo kung hindi man.

Ang mga nagbabayad ng buwis ay hindi karaniwang mag-alala tungkol sa 3 kalalakihan na nakaitim na amerikana na nagpapakita isang araw sa kanilang bahay upang dalhin sila sa isang walang bintana na tanggapan lamang upang magkaroon ng isang maliwanag na ilaw na lumiwanag sa kanilang mukha hanggang sa maubo nila ang kuwarta.

Ano ang ilan sa mga karaniwang Red Flags na maaaring ilagay sa peligro para sa isang IRS Audit?

office.microsoft.com

# 1 Ang pagkakaroon ng Mataas na Kita

Kung mas mataas ang iyong kita, mas mataas ang iyong panganib para sa isang pag-audit. Sumasama lang ito sa teritoryo.

Para sa lahat ng mga nagbabayad ng buwis, ang pangkalahatang peligro ng isang pag-audit ay higit sa 1%. Kung makakagawa ka ng higit sa $ 200,000, tataas ito sa halos 4%. Gumawa ng higit sa $ 1,000,000 at ang panganib ay tataas hanggang sa 12%.

Sa palagay mo ang pagbaba ng pag-uulat ay magbabawas ng iyong peligro sa isang pag-audit? Ang IRS ay mayroon nang lahat ng mga W-2, 1099, K-1, atbp na naipadala na rin sa iyo. Kung hindi mo iulat ang mga ito, malalaman ng IRS.

Gayundin, marahil ay hindi magandang ideya na pumunta at hilingin sa iyong boss na magbawas ng suweldo upang hindi ka ma-awdit. Ngunit, maaari mong taasan ang iyong kontribusyon sa iyong 401 (k) at bawasan ang iyong nabubuwisang kita sa ganitong paraan.

opisina, microsoft.com

# 2 Hindi Iniuulat ang lahat ng iyong Kita

Ito ay nabibilang sa ilalim ng dalawang kategorya.

Tulad ng sinabi ko sa itaas, kung makakatanggap ka ng isang W-2, 1099, o K-1, atbp., Kailangan mong iulat ang kita. Alam na ng IRS ang tungkol dito.
Kung mayroon kang isang negosyo na pangunahing nakikipag-usap sa mga transaksyong cash, huwag i-report ang iyong kita dahil lang palaging walang tala nito. Ang mga negosyong cash sa kanilang sarili ay mga pulang watawat sa IRS. Mabuhay sa isang $ 300,000 na bahay, magmaneho ng isang mamahaling kotse, ngunit iulat lamang ang $ 25,000 na kita mula sa iyong negosyo, tatanungin ng IRS kung paano mo ito ginagawa.

# 3 Pagkuha ng Mas Malaki kaysa sa Karaniwang Mga Pagbawas

Alam ng IRS kung ano ang aasahan para sa mga pagbabawas batay sa iyong kita. Kumuha ng isang pagbawas na sa palagay ng IRS ay masyadong mataas para sa iyong kita, maaari mong ipagsapalaran ang isang pagtatanong sa IRS.

Ang mga kontribusyon sa kawanggawa ay tumatanggap ng partikular na pagsisiyasat. Ang lahat ng mga donasyong cash ay nangangailangan ng mga resibo para sa dokumentasyon.

Ang mga patakaran para sa mga di-cash na kontribusyon ay naging mas mahigpit. Para sa mga donasyong hindi cash, kailangan mong idokumento kung paano mo natutukoy ang halaga ng item na iyong ibinibigay. Hindi ka na makakapag-claim ng isang $ 20 na pagbabawas para sa lumang shirt na ibinigay mo sa charity dahil lang sa maaari mong isipin na sulit ito. Maaaring kailanganin mong tukuyin at i-claim ang halaga ng matipid sa tindahan sa halip. Ang ilang mahahalagang item ay maaaring mangailangan ng isang pagsusuri upang malinaw na matukoy ang kanilang halaga. Para sa lahat ng mga donasyong hindi cash na higit sa $ 500, dapat ka ring mag-file ng isang Form 8283.

Bangko sa bahay

# 4 Pagiging Nagtatrabaho sa Sarili (Pag-file ng Iskedyul C)

Ang pagiging nagtatrabaho sa sarili at pagsasampa ng Iskedyul C upang iulat ang iyong kita sa negosyo ay isang potensyal na pulang bandila sa hindi bababa sa dalawang mga harapan.

Una, gugustuhin ng IRS na naiulat mo ang lahat ng iyong kita. Titingnan ng IRS na naiulat mo ang lahat ng kita, partikular ang kita na iniulat sa isang 1099-MISC. Kung mayroon kang isang negosyo na pangunahing nakikipag-usap sa mga transaksyong cash, sinanay ang mga ahente na maghanap ng mga pahiwatig na maaaring ipahiwatig na hindi mo naulat ang lahat ng iyong kita.
Pangalawa, susuriing mabuti ng IRS ang lahat ng mga pagbabawas na ginagamit mo upang bawasan ang iyong kita (o dagdagan ang iyong pagkawala). Ang Iskedyul C ay puno ng mga pagbabawas na magbabawas sa iyong nabubuwis na kita. Kumuha ng mga pagbabawas na mukhang labis at mapanganib ka sa isang pag-audit.

# 5 Pagkuha ng Labis na Mga Pagbawas sa Negosyo

Ang mga pagbabawas para sa aliwan, pagkain, at paglalakbay ay titingnan ng IRS. Dapat mong panatilihin ang detalyadong dokumentasyon ng mga paggasta na ito, kabilang ang lokasyon, mga taong dumalo, ang layunin ng negosyo at ang likas na katangian ng talakayan. Dapat ay mayroon kang resibo para sa anumang gastos na higit sa $ 75 at para sa lahat ng tuluyan habang wala ka sa bahay.

Ang 100% paggamit ng negosyo ng isang sasakyan ay maaaring magpalitaw ng isang pulang bandila sa IRS. Habang maaari kang makakuha ng isang pagbawas para sa paggamit ng negosyo ng iyong personal na kotse, maaaring pakiramdam ng IRS na hindi karaniwan para sa iyo na magkaroon ng isang sasakyan na ginagamit 100% para sa negosyo. Panatilihin ang tumpak na mga tala ng agwat ng mga milyahe, layunin ng negosyo, at mga entry sa kalendaryo upang idokumento ang paggamit ng negosyo ng iyong personal na sasakyan. Maaari mong i-claim ang karaniwang rate ng mileage o aktwal na mga gastos, ngunit hindi mo maaaring i-claim ang pareho.

# 6 Inaangkin ang isang Opisina sa Bahay

Kung nagpapatakbo ka ng isang negosyo sa labas ng iyong bahay maaari kang maging kwalipikado para sa isang pagbawas sa tanggapan sa bahay. Papayagan ka ng isang tanggapan sa bahay na ibawas ang isang porsyento ng iyong renta o interes sa pautang na hinuhulugan, mga kagamitan, seguro, at buwis sa real estate mula sa kita ng iyong negosyo.

Upang maging kwalipikado para sa pagbawas ng tanggapan sa bahay, kailangan mong gumamit ng isang lugar ng iyong bahay na eksklusibo para sa negosyo. Ang iyong pamilya ay hindi maaaring manuod ng tv sa silid sa gabi at ang iyong mga anak ay hindi maaaring gumamit ng iyong computer sa tanggapan upang gawin ang kanilang takdang-aralin.

Simula sa panahon ng pagsumite ng buwis sa 2014 (para sa taon ng buwis 2013) mayroong isang pinasimple na pagpipilian para sa pag-angkin ng Home Office Deduction. Kung pipiliin mo ang pamamaraang ito, kailangan mo pa ring gamitin ang isang lugar ng iyong bahay (maximum na 300 square square) na eksklusibo para sa iyong negosyo, ngunit hindi mo na itatago ang lahat ng mga tala o kumpletuhin ang medyo mabigat na mga kalkulasyon na kinakailangan sa regular na pamamaraan.

Gamit ang pinasimple na pamamaraan, makakatanggap ka ng isang pagbawas na $ 5 / square paa ng iyong bahay na eksklusibong ginamit para sa negosyo (maximum na pagbawas na $ 1500). Kung ang gastos sa iyong tanggapan sa bahay ay higit pa, maaari mo pa ring piliin ang regular na pamamaraan upang makalkula ang pagbawas.

# 7 Pag-angkin ng isang Libangan bilang isang Negosyo

Para sa marami, ang ginagawa nila para sa negosyo ay isang bagay na nasisiyahan silang gawin. Masiyahan sa pagkuha ng litrato, magpasok sa negosyo bilang isang litratista at bawasan ang gastos ng iyong camera at iyong mga gastos. Magbenta ng isang larawan o dalawa at ang iyong bahay libre. Parang isang mahusay na plano. Siguro hindi ganun kabilis.

Pinapayagan ka ng IRS na ibawas ang mga gastos para sa isang lehitimong negosyo, ngunit hindi para sa isang libangan. Kung inaangkin mo ang isang libangan na may maraming mga gastos at malalaking pagkalugi, tulad ng karera ng kotse, bilang isang negosyo, pinapamahalaan mo ang panganib ng isang pag-audit.

Dapat mong iulat ang anumang kita na nakuha mo mula sa isang libangan, tulad ng pagbebenta ng ilang mga larawan kung ikaw ay isang litratista. Ngunit, maaari mo lamang ibawas ang iyong mga gastos sa lawak ng kita na iyong nabuo mula sa libangan. Hindi mo maaaring ibawas ang mga pagkalugi.

Upang maging isang negosyo, ang aktibidad ay dapat magkaroon ng isang inaasahan na kumita at dapat itong makabuo ng isang kita na hindi bababa sa 3 sa bawat 5 taon.

# 8 Maramihang Mga Katangian sa Pagrenta

Kung mayroon kang pag-upa sa pag-upa at aktibong lumahok ka sa pamamahala nito, maaari kang makakuha ng isang pagbawas hanggang sa $ 25,000 na mga pagkalugi. Ang pagbabawas na ito ay nagwawakas para sa mga kita na higit sa $ 100,000 at mawala kapag lumampas ang iyong kita sa $ 150,000.

Kung mapatunayan mong ikaw ay isang propesyonal sa real estate (developer, panginoong maylupa, broker, atbp.), Walang limitasyon sa mga pagkalugi na maaari mong ibawas.

Huwag mag-angkin na ikaw ay isang propesyonal sa real estate kapag hindi ka. Malalaman ng IRS ang tungkol sa iyong totoong trabaho sa araw.

# 9 Pandaraya

Sa pagtaas ng e-filing, ang pandaraya ay makabuluhang tumaas at tumaas sa IRS radar screen. Ang mga pag-refund sa buwis ay naantala sa bahagi dahil sa mga bagong pag-screen ng IRS para sa pandaraya.

Pagkuha ng mga kredito na hindi ka karapat-dapat. Ang pag-angkin sa Kumita ng Kita sa Buwis sa Kita sa isang kwalipikadong anak na hindi iyong sariling anak ay maaaring itaas ang ilang mga pulang watawat. Maraming mga tao ang nag-angkin ng First Time Homebuyer Credit ilang taon na ang nakakalipas na hindi karapat-dapat sa ito, kabilang ang isang 4 na taong gulang.
Pagtaas o pagbawas ng iyong kita upang madagdagan ang iyong Kita sa Buwis sa Kita sa Buwis. Sa likas na katangian ng EITC, tataas ito habang tumataas ang iyong kita sa isang tiyak na punto at pagkatapos na tumataas pa ang iyong kita, babawasan ang iyong EITC. May mga nagbabayad ng buwis na manipulahin ang kita ng negosyo upang maabot ang matamis na lugar ng isang maximum na kredito. Ayokong mahuli sa paggawa nito.
Pag-file ng maling pagbabalik sa buwis. May kamalayan ang IRS sa pagnanakaw ng pagkakakilanlan upang makakuha ng mga numero ng seguridad sa lipunan na pagkatapos ay ginagamit upang magbuwis ng mga file return at mapanlinlang na mag-claim ng isang refund. Ngayong taon, hindi bababa sa isang kliyente sa aming tanggapan sa buwis ang nagkaroon ng isang mapanlinlang na pagbabalik ng buwis na inihain sa ilalim ng kanyang numero ng seguridad sa lipunan.

Huwag matakot sa Red Flags:

Iulat ang lahat ng iyong kita.
Kung mapatunayan mong may karapatan ka sa mga lehitimong pagbabawas, kunin ang mga ito.
Panatilihin ang mahusay na dokumentasyon upang bigyang-katwiran ang iyong mga pagbabawas.
I-save ang iyong mga resibo upang mapatunayan ang iyong mga gastos.
Huwag kumuha ng mga pagbabawas o pag-angkin ng mga kredito na hindi ka karapat-dapat.

Mga pulang Bandila, Kumuha Ka Ba ng Babala?

Babala

Ang anumang impormasyon tungkol sa pagpaplano ng buwis o buwis na ibinigay sa itaas o naka-link sa artikulong ito ay hindi inilaan na maging tukoy sa anumang partikular na indibidwal o sitwasyon. Ang sinumang nagnanais na ilapat ang impormasyong ito ay dapat munang talakayin ito sa isang accountant o propesyonal sa buwis upang matukoy ang pagiging naaangkop nito o kung paano ito partikular na nalalapat sa kanilang natatanging sitwasyon.

mga tanong at mga Sagot

Tanong: Gaano ako makakapag-claim sa aking buwis sa estado para sa mga item sa trabaho para sa PA at hindi na magbabayad ng buwis sa kanila?

Sagot: Maaari mong i-claim ang lahat ng mga gastos na nauugnay sa trabaho sa iyong mga buwis sa PA kung mayroon kang mga resibo. Ang mga halimbawa ng mga gastos na nauugnay sa trabaho na maaari mong i-claim ay kasama ang mga bayarin sa unyon, mga lisensya, tool, espesyal na damit para sa trabaho tulad ng mga bota sa trabaho. Karaniwan sa anumang bagay na kinakailangan upang gawin ang iyong trabaho ngunit hindi gagamitin sa labas ng trabaho. Halimbawa, maaari kang makakuha ng isang espesyal na uniporme sa trabaho o sapatos kung hindi ito karaniwang isusuot sa labas ng trabaho. Hindi ka maaaring makakuha ng isang magandang damit o suit at kurbata dahil madali silang magagamit sa labas ng trabaho.

Tanong: Kung ibebenta mo ang iyong unang bahay kailangan mo bang magbayad ng isang bayad?

Sagot: Kung ang bahay ang iyong pangunahing tirahan, at nanirahan ka dito kahit dalawa sa nakaraang limang taon, kapag ipinagbili mo ang bahay maaari mong ibukod mula sa mga buwis hanggang sa $ 250,000 (solong o $ 500,000 kasal) ng anumang nakuha na maaari mong natanggap mula sa pagbebenta ng bahay.