Talaan ng mga Nilalaman:
- Paano?
- Narito Kung Paano Ito Gumagawa Kapag Nagmamay-ari ka ng Mga Stock
- Bayad sa Dividends ng BAC Cash; may Mga Pagpipilian vs Walang Pagpipilian
- Bayad sa AT&T Cash Dividends; may Mga Pagpipilian vs Walang Pagpipilian
- Narito Kung Paano Ito Gumagawa Kapag Wala kang Pag-aari ng Stocks
- Hindi Pamilyar sa Mga Pagpipilian?
- DISCLAIMER
Hindi mahirap paniwalaan hindi ba? Paano makukuha ang isang bayad na cash dividends kung ang isa ay hindi nagmamay-ari ng mga stock?
Oo, magagawa ito at, sa katunayan, ginagawa ng libu-libong tao sa mundo ng pananalapi. Ilalarawan ng artikulong ito ang proseso ng kung paano ito ginagawa.
Siyempre, ang pinakamadaling paraan upang makakuha ng bayad na mga dividend na cash ay upang makapasok sa mga stock na nagbabayad ng mga dividend sa isang regular na dalas tulad ng quarterly, semi-taun-taon o taun-taon. Ngunit ang mga pagbabayad na dividend na ito ay maliit at maliban kung mayroon kang milyun-milyong dolyar na namuhunan sa mga stock na ito, mahirap kang mabuhay sa mga ito.
Ang sasabihin ko ay kung paano makabuo ng regular, mas mataas na pagbabayad ng cash mula sa mga kumpanya na mayroon o walang pagmamay-ari ng pagbabahagi ng stock sa mga kumpanyang iyon.
Paano?
Sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga tawag at paglalagay ng mga pagpipilian sa mga stock, kung nagmamay-ari ka ng mga stock, o cash kung wala kang pagmamay-ari ng mga stock.
Ang cash na nagmula sa pagbebenta ng mga pagpipilian ay tulad ng pagtanggap ng mga dividend mula sa mga kumpanyang iyon nang madalas hangga't gusto mo. Ididikta mo ang oras na nais mong bayaran. Ang mga pagpipilian na mas maikli ay nagbabayad ng mas maliit na halaga habang ang mas mahahabang term ay nag-aalok ng mas malaking mga pagbabayad.
Maaari kang magbenta ng mga pagpipilian sa mga kumpanya na nagbabayad na ng regular na dividends o mga kumpanya na hindi kailanman nagbabayad ng dividends. Sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga pagpipilian laban sa mga stock hindi mahalaga kung ang pinagbabatayan ng stock ay nagbabayad o hindi nagbabayad ng dividends.
Para sa mga umaasa sa mga dividend bilang mapagkukunan ng karagdagang, o pangunahing kita, ang pagbebenta ng mga pagpipilian laban sa mga stock na pagmamay-ari na nila ay tiyak na madaragdagan ang kanilang kita nang malaki.
Narito Kung Paano Ito Gumagawa Kapag Nagmamay-ari ka ng Mga Stock
Ang sistemang pangkalakalan ng pagbuo ng cash mula sa mga stock na pagmamay-ari ay kilalang kilala sa mundo ng pamumuhunan ng stock bilang pagbebenta ng saklaw na pagpipilian ng tawag. Ito ang diskarteng pangkalakalan ng pagbebenta ng mga pagpipilian sa pagtawag laban sa pagmamay-ari ng mga stock.
Sabihin nating nagmamay-ari ka ng mga stock sa ilang mga kilalang, nagbabayad ng dividend na kumpanya tulad ng Bank of America (BAC), Microsoft (MSFT) o AT&T (T). Sa kasalukuyan, dahil ang artikulong ito ay nakasulat noong Hunyo, ang stock ng BAC ay nasa $ 30. Sa nakaraang apat na tirahan, nagbayad ito ng mga dividend na $ 0.12 bawat bahagi bawat isang-kapat o isang kabuuang $ 0.48 para sa labindalawang buwan na panahon.
Ipagpalagay na ang isang namumuhunan ay bumili sa BAC ngayon sa kasalukuyang presyo ng stock na $ 30 na may pag-asang kumita ng ilang dividend mula sa kanyang pamumuhunan. Kung ang presyo ng stock ng BAC ay nanatiling static, nang hindi gumagalaw nang pataas o pababa sa susunod na ilang buwan, hindi namamalayan ang namumuhunan at masaya siya na nagbabayad ito ng isang quarterly dividend na $ 0.12 bawat bahagi. Sa isang taon ang dividends ay kabuuang $ 0.48 na isinalin sa isang return sa pamumuhunan ng isang maliit na 1.6 porsyento. Halos kapareho ng rate ng pagkuha ng cash ng paradahan sa isang pondo ng pera sa CD. Hindi talaga lahat ng magaling di ba?
Bayad sa Dividends ng BAC Cash; may Mga Pagpipilian vs Walang Pagpipilian
Ngayon tuklasin natin kung ano ang maaaring gawin ng mga pagpipilian sa pagbebenta upang mapahusay ang pagbabalik ng dividend sa pamamagitan ng paggamit ng sakop na sistema ng pagbebenta ng pagpipilian ng tawag. Ang pagtingin sa mga kadena ng pagpipilian sa BAC ay may maraming mga pagpipilian ng mga pagpipilian upang ibenta sa iba't ibang mga buwan ng pag-expire. Ang mas maiikling pag-expire ay nag-aalok ng mas kaunting mga premium (presyo) kaysa sa mas mahahabang pag-expire.
Ang mga pagpipilian sa BAC Hulyo ay mawawalan ng bisa sa loob lamang ng isang buwan. Ang opsyon sa pagtawag sa Hulyo welga 31 ay may presyong bid na $ 0.43 at ang tawag sa Hulyo welga 32 ay nasa $ 0.20. Ang tawag sa Hulyo 31 ay magbibigay sa iyo ng pagbabalik ng 1.4% habang ang Hulyo 32 sa mas mababang pagbabalik ng 0.7%. Ito ang buwanang pagbabalik kapag nag-expire ang mga pagpipilian sa ikatlong Biyernes ng Hulyo.
Kung pupunta kami sa mga pag-expire ng Agosto ang mga premium ay mas mahusay. Ang tawag sa August welga 31 ay nasa $ 0.65 at ang welga 32 ay nasa $ 0.35 para sa mga pagbalik ng 2.1% at 1.2% ayon sa pagkakabanggit. Ito ang mga pagbalik sa loob ng humigit-kumulang na animnapung araw.
Ngayon tingnan natin ang pinakapangit na sitwasyon sa kaso kung saan pinili mo ang pagpipilian na pagpunta sa 60 araw na may 32 welga sa halip na 31 welga. Ipagpalagay na ang presyo ng stock ng BAC ay nagpapanatili sa average na antas ng humigit-kumulang 30 at nagbebenta ka ng mga pagpipilian sa pagtawag bawat dalawang buwan (60-araw na pag-expire) na humigit-kumulang na $ 0.35, isinalin ito sa humigit-kumulang na 8% bawat taon sa pagpipilian na cash income lamang. Idagdag pa rito ang 1.6% cash dividends na binayaran sa panahon ng parehong 12 buwan at nagtapos ka sa isang kabuuang 9.6% cash return sa stock ng BAC. Hindi ba ito mas mahusay kaysa sa paghawak lamang ng stock at pag-asa sa 1.6% cash dividend return?
Ang pinakamagandang sitwasyon sa pagbebenta ng 60-araw na mga pagpipilian sa tawag sa presyo ng strike sa tawag na 31, na mas malapit sa presyo ng stock ng BAC na 30, ay magbubunga ng humigit-kumulang 13% sa mga pagpipilian lamang. Idagdag ang 1.6% dividend na ani at tinaasan nito ang ROI sa 14.6%.
TANDAAN: Kapag nagbebenta ng mga pagpipilian sa pagtawag laban sa pagmamay-ari ng stock, mas malapit ang presyo ng welga (31) sa kasalukuyang presyo ng stock (30), mas mataas ang ani ngunit mas malaki ang tsansa na maipatupad ang stock. Ang mas ligtas na pamamaraan laban sa potensyal na ehersisyo ay ang pagbebenta ng mga welga na mas malayo sa kasalukuyang presyo ng stock, tulad ng welga 32.
Bayad sa AT&T Cash Dividends; may Mga Pagpipilian vs Walang Pagpipilian
Narito ang isa pang halimbawa kung paano ang pagbebenta ng mga pagpipilian laban sa isang stock na pagmamay-ari mo ay magpapahusay sa iyong mga kita sa dividend na cash.
Ang stock ng AT&T (T) ay kasalukuyang naka-quote sa $ 34 noong Hunyo. Nagbabayad ito ng 49-50 cents ng quarterly cash dividends na nag-average ng halos $ 2.00 bawat taon para sa magandang ani ng 5.8% batay sa kasalukuyang presyo.
Ang pagpipilian sa tawag sa Hulyo 35 ay may premium ng bid na $ 0.69 habang ang welga 36 ay nasa $ 0.41 para sa buwanang pagbabalik ng 2% at 1.2% ayon sa pagkakabanggit. Upang maging mas ligtas mula sa potensyal na ehersisyo, ang mas malayo sa welga ng Agosto na 36 at 37 ay pupunta para sa.69 at.47 na nagbibigay ng 60-araw na pagbabalik na humigit-kumulang na 2% at 1.4%. Ang aking personal na pagpipilian ay pipiliin ang pagpipiliang tawag sa August 37 sa $ 0.47.
Ang pagta-taon sa cash return, ang 60-araw na pagpipilian ng humigit-kumulang na $ 2.80 (.47 bawat 2 buwan) kasama ang regular na cash dividends na $ 2.00 (.50 bawat isang-kapat) ay nagbibigay sa amin ng isang kabuuang taunang kita sa cash na $ 4.80.
Ito ay isang 14% na pagbabalik sa kasalukuyang presyo ng AT & T na $ 34 kumpara sa isang mas mababang pagbabalik ng 5.8% nang walang pagbebenta ng pagpipilian.
Tingnan natin ang Microsoft Corporation at tingnan kung ano ang mga numero. Sa pagsusulat na ito noong Hunyo, ang MSFT ay nakikipagkalakalan sa isang kasalukuyang presyo na $ 101. Dahil gusto ko ang 60-araw na mga pagpipilian dahil nakapipili ako ng mga welga na mas malayo sa kasalukuyang presyo, pupunta ako sa opsyon na tawag sa August 105 sa 2.05 na kung naisalaran ay maaaring maging isang bagay sa paligid ng $ 12.30
Nagbabayad ang MSFT ng quarterly dividends na humigit-kumulang na.42 bawat pagbabahagi na nagbibigay ng isang kabuuang $ 1.68 bawat taon o isang ani ng 1.6% sa kasalukuyang presyo ng stock na $ 101. Ang taunang kita mula sa pinagsamang mga pagpipilian at dividends ay umaabot sa humigit-kumulang na $ 13.98 na nagbubunga ng magandang pinagsamang rate na 13.8%. Dito muli, pinaghahambing namin ang isang 1.6% na ani mula sa mga dividend nang nag-iisa laban sa isang 13.8% na pinagsamang ani ng mga dividend at pagpipilian.
Siyempre, ang mga stock na nabanggit sa itaas ay hindi laging mananatili sa parehong antas ng presyo sa buong taon. Sa totoong buhay, ang mga stock ay patuloy na nagbabagu-bago at samakatuwid ang mga teoretikal na paghahambing sa itaas ay maaaring hindi palaging mailapat.
Okay, pagkatapos ay tingnan natin ang mga kasaysayan ng tunay na kaso.
Noong Enero 2015 ang stock ng BAC ay kalakalan sa humigit-kumulang na $ 16.98. Sa susunod na dalawang taon hanggang sa Disyembre 2016, ang stock ay nagbayad ng isang kabuuang $ 0.45 bilang mga cash dividend. Bilang karagdagan, sa loob ng dalawang taong ito ang stock ay nagbagu-bago pataas at pababa at noong Disyembre ng 2016 ay nagkakahalaga ng halos $ 22,10.
Ang bagong presyo ay $ 5.12 mas mataas kaysa sa dalawang taon na ang nakakaraan at kapag naidagdag ang $ 0.45 sa dividends ang stock ay naghahatid ng isang kabuuang pagbabalik ng $ 5.57, na isinasalin sa isang ani ng 33% mula sa orihinal na presyo ng Enero 2015 na $ 16.98.
Ngayon tingnan ang paghahambing na ito. Sa parehong dalawang taong panahon ng buhay ng BAC, ang isang namumuhunan ay maaaring ibenta ang tawag at maglagay ng mga pagpipilian habang ang stock ay gyrated pataas at pababa. Ang kabuuang kita mula sa mga benta ng tawag at ilagay ang mga pagpipilian ay maaaring may kabuuang $ 4.75. Ang pagdaragdag ng mga cash dividend na $ 0.45 at ang pagpapahalaga sa presyo na $ 5.12 (mula sa presyo ng stock ng Disyembre 2015) ay nagbibigay sa amin ng kabuuang kita na $ 10.32.
Ito ay isang pagbabalik ng 61% sa orihinal na presyo ng Enero 2015 na $ 16.98. Tiyak na mas mahusay kaysa sa 33% na pagbabalik nang walang mga pagpipilian.
Narito ang isa pang halimbawa ng kaso. Ang AT&T (T) ay nakikipagpalitan ng humigit-kumulang na $ 33,40 noong Enero 2015. Sa loob ng dalawang taon hanggang Disyembre 2016, binayaran nito ang kabuuang cash dividends na nagkakahalaga ng $ 3.86. Noong Disyembre 2015 ang presyo ng stock ay nasa $ 42.53 para sa isang net presyo na pagpapahalaga sa $ 9.13. Ang pagdaragdag ng mga cash dividend ay nagbigay sa stockholder ng isang kabuuang nakuha na $ 12.99 sa presyo ng Disyembre 2016.
Ito ay isang kabuuang pagbabalik ng 39% kaysa sa orihinal na presyo noong Enero 2015.
Ang namumuhunan na bumili din ng stock na AT&T noong Enero at nagbenta ng tawag at ilagay ang mga pagpipilian na patuloy hanggang sa Disyembre 2016 ay nakamit ang isang mas mahusay na pagbabalik ng 52% na kinalkula tulad ng sumusunod:
nakuha ng presyo na $ 9.13 + dividends na $ 3.86 + mga benta ng pagpipilian na $ 4.50 = $ 17.49. Ang kabuuang kita ay 52% ng orihinal na pamumuhunan na $ 33,40
Narito Kung Paano Ito Gumagawa Kapag Wala kang Pag-aari ng Stocks
Dumating kami ngayon sa bahagi ng artikulong ito na malamang na kung ano ang gumuhit ng maraming mga mambabasa sa piraso na ito. Paano makakuha ng cash dividends na binayaran nang walang pagmamay-ari ng stock.
Walang sikreto dito. Maaari kang makatanggap ng mga pagbabayad na cash mula sa mga stock na hindi mo pagmamay-ari sa pamamagitan lamang ng pagsasabuhay ng sistemang pangkalakalan ng mga pagpipilian na kilala bilang cash secured ilagay ang mga pagpipilian sa pagbebenta , na tinatawag ding sakop na pagbebenta . Kung sinusundan mo ang ilan sa aking mga artikulo ay makikita mo na ang diskarte sa kalakalan na ito ay nabanggit sa marami sa aking mga pagsulat.
Makipagtulungan tayo sa isang halimbawa.
Si John Doe ay mayroong $ 50,000 cash sa account ng kanyang stock broker. Hinahanap niya upang mamuhunan ang halagang ito sa maraming mga stock na nagbabayad ng dividend upang makabuo ng mga kita sa cash mula sa hindi nagamit na pondong cash.
Sa halip na bumili ng maraming mga stock upang makabuo ng kanyang dividend-nagbabayad na portfolio na maaari niya, bilang isang kahalili, gamitin ang $ 50,000 upang ma-secure o masakop ang mga pagpipilian sa paglalagay sa maraming mga stock nang hindi talaga bumibili ng anumang mga stock. Narito kung paano ito tapos.
Maaga ito sa buwan ng Mayo. Tumingin si John sa International Paper Company (IP) at makikita na ang stock nito ay kasalukuyang nakikipagkalakalan sa halagang $ 52. Ang mga chain ng pagpipilian para sa Hunyo ay nagpapakita na maaari niyang ibenta ang paglalagay ng Hunyo 50 sa premium na $ 0.84 na mag-e-expire sa anim na linggo, ang pangatlong Biyernes ng Hunyo.
Nagbebenta siya ng 4 na kontrata (4 na kontrata = 400 pagbabahagi) ng paglalagay ng Hunyo 50 na gumagamit ng $ 20,000 ng kanyang cash pondo upang masiguro ang 4 na kontrata. Ang pagbebenta ay bumubuo ng isang kabuuang cash inflow na $ 336 (.84 ilagay ang premium x 400 pagbabahagi).
Gumamit ng $ 20,000 ng $ 50,000 cash fund ni John, sumunod siyang tumingin sa Walmart Stores (WMT) na kadena ng pagpipilian at hahanapin ang Hunyo 82.5 na may premium na $ 1.83 ayon sa gusto niya. Ang stock ng WMT ay nasa presyo na $ 84 kapag nagbebenta siya ng 2 kontrata (katumbas ng 200 pagbabahagi) ng 82.5 na opsyon na ilagay, na bumubuo ng isang kabuuang $ 366 sa transaksyong ito. Ang kalakal na ito ay gumamit ng $ 16,500 ng natitirang balanse sa salapi ni John upang ma-secure ang 2 put na mga kontrata.
Si John ay mayroon pa ring $ 13,500 na natitira sa orihinal na $ 50,000. Gumagawa ulit siya ng isa pang pagbebenta ng pagpipilian ng put. Sa oras na ito pipiliin niya ang XYZ Corporation na inilalagay noong Hunyo 67 sa premium na $ 1.30 kapag ang stock ng XYZ ay nasa $ 67.50. Nagbebenta siya ng 2 kontrata na bumubuo ng $ 260 na nakatiyak ng $ 13,400 ng kanyang natitirang orihinal na kapital.
Nasa ibaba ang isang buod na nagpapakita ng mga cash resibo at disbursement ni John.
Tulad ng ipinakita sa talahanayan sa itaas, nakabuo si John ng kabuuang $ 962 na mga kita sa cash mula sa pagbebenta ng mga pagpipilian. Mag-e-expire ang mga pagpipilian sa loob ng 6 na linggo, pagkatapos ng kung aling oras maaari siyang muling magsulat o magbenta ng mga bagong pagpipilian para sa isa pang 4 - 6 na linggo.
Ang kita na $ 962 na ginawa ni John ay kumakatawan sa isang pagbabalik ng 1.92% sa kanyang kabisera na $ 50,000 sa isang anim na linggong panahon. Taunan, isinalin ito sa isang pagbabalik ng halos 16.6%.
Kung pag-aari niya ang apat na stock sa halimbawa sa itaas at nakatanggap ng mga dividend ng cash bawat isang-kapat, ang kanyang kabuuang taunang dividend mula sa kanila ay maaaring umabot sa humigit-kumulang na $ 1,000- $ 2,000. Nang walang mga benta ng pagpipilian, ito ay tungkol sa 2-4% na pagbabalik sa kanyang $ 50,000 na kabisera. Malayong sigaw mula sa humigit-kumulang na 16% na pagbalik sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga paglalagay nang hindi pagmamay-ari ng mga stock.
At higit sa lahat, dahil hindi ni-lock ni John ang kanyang kapital sa pagmamay-ari ng mga pagbabahagi ng mga stock, ang kanyang cash ay mananatiling likido sa lahat ng oras. Maaaring ma-access ni John ang kanyang cash anumang oras pagkatapos mag-expire ang bawat pagpipilian. O, kung nais niyang ma-access ang kanyang cash bago mag-expire ang alinman sa mga pagpipilian sa stock, maaari lamang niyang likidahin ang posisyon sa pamamagitan ng pagbili ng put pagpipilian at pagsara ng kalakalan.
Hindi Pamilyar sa Mga Pagpipilian?
Matapos makita ang mga kahanga-hangang benepisyo na ibinibigay ng mga pagpipilian sa pagbuo ng mas mahusay na mga rate para sa iyong cash, nararapat sa iyo na malaman ang mga pagpipilian. Maraming mga libro, website, blog, at artikulo tungkol sa paksa ng mga pagpipilian sa stock.
Para sa mag-aaral ng pagpipilian ng simula, lubos kong inirerekumenda ang librong "Mga Pagpipilian sa Trade: Gabay sa Diskarte para sa mga Nagsisimula". Ang aklat na ito ay sapat na maikli upang paganahin ang newbie upang makapagsimula nang walang oras sa lahat. Ang isang mahalagang tampok ay ang seksyon sa kung paano maiiwasan ang mga pagkakamali sa negosyo ng mga pagpipilian.
Sa sandaling nakuha mo ang isang mahusay na pag-unawa sa kung paano gumagana ang mga pagpipilian, dapat kang pumunta sa isang advanced na antas sa librong "Ang Kumpletong Gabay sa Pagbebenta ng Pagpipilian". Nabasa ko nang maraming beses ang librong ito sa aking paghahanap ng mga libro at materyales upang mairekomenda sa mga naghahangad na malaman kung paano gumagana ang pagbebenta ng pagpipilian. Ito ang isa sa mga pinakamahusay na aklat na nahanap ko para sa pagiging simple at pagiging kumpleto.
DISCLAIMER
Anumang at lahat ng impormasyon na nauugnay sa mga stock ng pangangalakal at mga pagpipilian kabilang ang mga halimbawa ng paggamit ng tunay na seguridad at data ng presyo ay mahigpit lamang para sa naglalarawan at pang-edukasyon na mga layunin lamang at hindi dapat ipakahulugan bilang kumpleto, tumpak o kasalukuyang. Ang manunulat ay hindi isang stockbroker o tagapayo sa pananalapi at dahil dito ay hindi nag-e-endorso, magrekomenda o manghingi upang bumili o magbenta ng mga seguridad. Kumunsulta sa naaangkop na propesyonal na tagapayo para sa mas kumpleto at kasalukuyang impormasyon.
© 2018 Daniel Mollat