4 Mga uri ng karaniwang hindi napapansin na mga pagbawas sa buwis na nagtatrabaho sa sarili

Nagtatrabaho ka ba mismo at nagtataka kung anong uri ng mga pagbabawas sa buwis na maaari kang maging karapat-dapat na i-claim? Tutulungan ka ng artikulong ito na malaman kung alin sa iyong mga gastos sa negosyo ang maaaring bawasin sa buwis.

Sharon McCutcheon sa pamamagitan ng Unsplash.com

Ang pagiging nagtatrabaho sa sarili ay hindi madali. Kailangan ng maraming lakas ng loob, pagganyak sa sarili, pagkamalikhain, at pagiging matatag upang magpatakbo ng isang maunlad na negosyo o upang maging isang matagumpay na freelancer. Alam ko kung gaano ito matigas; Isa ako sayo Sa ekonomiya ng hiwa-lalamunan, lahat tayo ay nakikipagpunyagi sa aming mga bisig na maabot ang iba't ibang mga mapagkukunan at kinakalkula ng aming mga ulo ang lahat ng mga uri ng mga posibilidad. Sa kabila ng lahat ng pagsisikap na iyon, kung minsan ay hindi pa rin nasa tabi namin ang swerte. At pagkatapos ay mayroong IRS, ang Gorgon ng mundo ng buwis na patuloy na sinisiyasat kami ng maraming mataong mata nito.

Maraming mga tao ang kadalasang nalulumbay sa oras ng pag-file ng buwis, natatakot sa buwis na Gorgon at mga walang awa na alituntunin nito. Hulaan mo? Hindi dapat ganun. Nasa ibaba ang isang listahan at detalyadong talakayan ng mga pagbabawas sa buwis na nagtatrabaho sa sarili na maaaring mapansin ng maraming mga nagbabayad ng buwis. Ang listahang ito ay hindi inilaan upang hikayatin kang gumawa ng mga gastos sa negosyo sa phony at lokohin ang system, ngunit sa halip, makakatulong ito sa iyo na makuha ang lahat ng iyong mga lehitimong pagbabawas sa buwis at matingnan ang mata ng buwis na Gorgon at sabihin na "Ha! Hindi mo ako ma-audit! "

Pagtukoy ng Iyong Katayuang Nagtatrabaho sa Sarili

Ito ang ilang mahahalagang alituntunin na ginagamit ng IRS upang matukoy kung ang isang tao ay isang indibidwal na nagtatrabaho sa sarili o isang empleyado:

Sa sarili nagtatrabaho	Empleado
Nagtatakda ng kanilang sariling iskedyul ng trabaho	Sinabi kung kailan at saan magtrabaho
Bumibili at gumagamit ng kanilang sariling mga supply	Ibinigay o sinabi na bumili ng mga supply
Ina-advertise ang kanilang negosyo	Hindi nai-advertise ang negosyo
Walang natatanggap na mga benepisyo ng manggagawa	Karaniwang ibinibigay ang mga benepisyo ng manggagawa
Bayaran ng isang flat fee (walang buwis na pinipigilan)	Kumikita ng isang regular na sahod at ilang mga buwis (gamot, seguridad sa lipunan at mga buwis sa kita) ay karaniwang itinatago
Nagbabayad para sa lahat ng gastos sa negosyo (pagkain, mileage, work space, atbp)	Hindi nagbabayad para sa mga gastos sa negosyo o karaniwang binabayaran para sa mga gastos sa negosyo
Hire para sa isang tiyak na kontrata o proyekto	Hire walang katiyakan
Magagamit sa kanilang nauugnay na merkado	Gumagawa para sa isang employer lamang

1. Mga Gastos sa Advertising

Karamihan sa mga tao ay may kamalayan sa mababawas na gastos sa halatang media ng advertising, tulad ng mga ad sa pahayagan, brochure, mga business card, flyers, poster, website hosting, atbp. Gayunpaman, may iba pang mga uri ng marketing at promosyon na maaaring hindi direkta ngunit maaaring lehitimo kwalipikado rin bilang advertising sa negosyo.

Karaniwang hindi napapansin na mga pagbawas sa buwis:

• Holiday cards
• Pag-sponsor ng paaralan
• Mga pagawaan
• Mga Seminar

Ang mga Holiday card na ipinadala mo sa iyong mga kliyente ay isang magandang halimbawa ng hindi direktang advertising. Bagaman hindi nababasa ng mga kard na "Ang aking yoga studio ay ang pinakamahusay sa Sacramento" o "Mangyaring magpatuloy na pumunta sa aking spa," lumilikha sila ng isang positibong imahe para sa iyong negosyo pati na rin pagyamanin ang isang mas mahusay na ugnayan sa pagitan mo at ng mga kliyente sa ang pangmatagalan.

Ang pag-sponsor sa koponan ng palakasan o rally ng paaralan ng iyong anak ay isa pang wastong gastos sa advertising, lalo na kung ang pangalan o logo ng iyong kumpanya ay nakalimbag sa mga uniporme o ibang mga produktong ginagamit nila. Hangga't maaari mong patunayan ang isang malinaw na koneksyon sa pagitan ng iyong negosyo at ng iyong sponsorship, makikita ito ng IRS bilang isang maibabawas na gastos sa negosyo.

Panghuli ngunit hindi pa huli, ang pagkakaroon ng isang pagawaan o seminar ay isa pang matalino at lehitimong paraan upang itaguyod ang iyong negosyo, at samakatuwid ang mga gastos sa mga aktibidad na ito ay maaaring mabawasan sa buwis.

Sitwasyon 1: Si Ms. Pumpkin Pie ay nagmamay-ari ng isang tindahan ng supply ng pagluluto sa hurno. Isang araw nagpasya siyang magbigay ng isang espesyal na pagawaan sa dekorasyon ng cake sa kasal, gamit ang mga produkto mula sa kanyang tindahan. Magbibigay ito ng pagkakalantad sa kanyang negosyo at posibleng magdulot ng pagtaas ng benta; kaya, maaari niyang ibawas ang mga gastos sa pagawaan na ito bilang gastos sa advertising.

Malaking Pagbubukod: Kapag nag-aalok ka ng iyong serbisyo nang libre upang maitaguyod ang iyong negosyo, hindi mo maaaring ibawas ang halaga ng iyong oras bilang isang gastos sa advertising.

Sitwasyon 2: Si G. Casper Whisperer, isang manghuhula, ay nagbukas lamang ng isang bagong psychic store. Upang maakit ang mga potensyal na customer at maikalat ang tungkol sa kanyang kakayahang malaman, nag-aalok siya ng libreng serbisyo sa pagbabasa ng palad tuwing Sabado. Kahit na si G. Whisperer ay karaniwang naniningil ng $ 100 bawat oras para sa ganitong uri ng serbisyo, hindi siya makakakuha ng $ 100 bilang isang pagbawas sa buwis. Ang advertising na may oras at pawis ay hindi maibabawas.

2. Mga Regalo sa Negosyo

Tuwing nagbibigay ka ng regalo sa iyong mga customer, mga potensyal na kliyente, empleyado, o kasama sa negosyo, iyon ay isang regalo sa negosyo at isang wastong pagbawas sa negosyo. Ang masamang balita ay hindi mahalaga kung gaano kahalaga ang mga gastos sa regalo o kung gaano karaming mga basket ng prutas ang ipinapadala mo sa parehong kliyente. Ayon sa IRS, narito ang panuntunan:

Ang mga regalo sa negosyo ay maibabawas hanggang sa maximum na $ 25 bawat tao bawat taon.

Maaari kang bumili ng isang $ 200 na bote ng alak para sa iyong minamahal na kalihim, ngunit ang $ 25 ay ang ibawas na makukuha mo mula sa regalong ito sa negosyo. Maaari mong bigyan ang iyong kliyente ng tatlong mga regalo para sa Araw ng mga Puso, Pasko, at kanyang kaarawan, ngunit pa rin, ang maximum na pagbawas para sa iyong ginastos sa espesyal na kliyente na ito ay $ 25.

Karaniwang hindi nasagot na mga pagbawas sa buwis:

• Mga regalong pang-negosyo na ibinibigay sa mga taong mayroon ding personal na kaugnayan sa iyo
• Mga nauugnay na gastos na hindi sinasadya

Sitwasyon 1: Ang kapatid na babae ni G. Harry Toothfairy ay isang florist. Tuwing linggo, nag-aayos siya ng isang napakagandang vase ng mga rosas para sa kanya, upang ilagay sa waiting room ng kanyang tanggapan sa ngipin. Sa pagtatapos ng taon, binibili niya siya ng isang tiket sa konsiyerto ni Justin Bieber upang pasalamatan lamang siya sa pagiging napaka-sweet nito. Totoo, siya ay kanyang kapatid na babae; hindi siya kanyang kliyente o empleyado, at wala siya sa isang negosyo na nauugnay sa pagpapagaling ng ngipin. Gayunpaman, ang kanyang mga bulaklak ay nagpalabas sa kanyang klinika sa ngipin na mas kaaya-aya, at samakatuwid ay tinulungan niya ang pangalagaan ang kanyang negosyo sa isang paraan. Iyon ang dahilan kung bakit ang tiket na Justin Bieber ay isang regalo sa negosyo, at si G. Toothfairy ay may karapatang mabawasan ang isang buwis na $ 25.

Sitwasyon 2: Si Ms. Simone Smith ay nagpapadala ng isang mug ng kape ng HubPages kay Ms. Om Paramapoonya nang simple sapagkat siya ay palaging isang napakahusay na Hubber. Ang tabo ay nakabalot nang maganda at nai-mail mula sa San Francisco patungong Sacramento. Sa kasong ito, maaaring ibawas ng HubPages ang pagbabalot ng regalo at pag-mail bilang hindi sinasadyang mga gastos na lampas sa $ 25 na limitasyon.

Mga Regalong Hindi Nagbibilang

• Kung magbibigay ka ng mga libreng sample ng iyong mga produkto sa mga prospective na customer, maaari mong ibawas ang mga gastos bilang mga supply o imbentaryo, hindi bilang mga regalo sa negosyo.
• Kung nagbibigay ka ng mga regalo sa kapwa iyong kliyente at sa kanyang asawa, hindi mo mabibilang ang mga ito bilang dalawang regalo sa negosyo. Isasaalang-alang ng IRS ang mag-asawa bilang isang tao.
• Ang isang regalo o donasyon sa isang charity ay hindi kwalipikado bilang isang regalo sa negosyo.

Pagsubaybay sa Iyong Mga Regalo sa Negosyo

Minsan kapag nabigo kang magbigay ng mga tala para sa ilang mga gastos sa negosyo, maaaring payagan ka ng IRS na tantyahin ang halaga ng mga ito. Ang mga gastos na ito ay karaniwang may kasamang kagamitan sa negosyo, mga supply, o anumang kinakailangang gastos na makatuwiran na aktwal na naipon. Gayunpaman, ang buwis na Gorgon ay karaniwang hindi magaan tungkol sa mga regalo sa negosyo. Maliban kung mayroon kang mga tala upang patunayan, malamang na ipalagay ng IRS na ang mga gastos ay naimbento, at makakatanggap ka ng zero na pagbawas.

Kaya't siguraduhin na itatago mo ang mga resibo ng lahat ng mga regalong nabili sa negosyo at isulat din ang sumusunod na impormasyon sa likod ng bawat resibo: petsa na ibinigay, paglalarawan ng regalo, pangalan ng tatanggap, ugnayan ng negosyo sa pagitan mo at ng tatanggap, at mga dahilan sa negosyo para sa regalo.

Halimbawa, si G. Harry Toothfairy ay susulat sa resibo ng Justin Bieber ticket:

3. Mga Gastos sa Paglalakbay sa Negosyo

Ano ang tumutukoy sa Paglalakbay sa Negosyo?

Kailan man kailangan mong malayo sa iyong regular na opisina at manatili sa isang malayong lokasyon na mas mahaba sa isang araw para sa isang layunin sa negosyo, iyon ang paglalakbay sa negosyo ayon sa "diksyunaryo ng IRS." HINDI ang distansya ang tumutukoy dito, ngunit ang haba ng oras na kailangan mong manatiling malayo sa iyong regular na lugar ng negosyo. Kung lilipad ka mula sa San Francisco patungong LA ng alas-6 ng umaga upang makipag-ayos sa isang kontrata sa negosyo, at lumipad pabalik ng 1 pm sa parehong araw, hindi mo maaaring ibawas ang iyong airfare bilang isang gastos sa paglalakbay sa negosyo ngunit kailangang ikategorya ito bilang "transportasyon sa negosyo." Sa simpleng pahayag, ang paglalakbay sa negosyo ay may kasamang hindi bababa sa isang magdamag na pahinga.

Karaniwang mga gastos sa paglalakbay sa negosyo:

• Airfare
• Mga pagrenta ng sasakyan
• Pamasahe sa taxi
• Bayad sa bus / subway
• Bayad sa pagpapanatili
• Mga pagkain

Kasama sa karaniwang hindi pinapansin na mga pagbawas sa buwis ay ang mga hindi sinasadyang gastos na kinakailangan para sa iyong paglalakbay sa negosyo, tulad ng mga bayarin sa pasaporte, paglalaba, mga tip sa concierge, bayarin para sa mga serbisyo sa komunikasyon (telepono, fax, atbp.), At mga gastos para sa magkahiwalay na pagpapadala ng mga produkto o mga sample na hindi mo maaaring dalhin kasama mo sa eroplano.

Anong Mga Gastos sa Paglalakbay Ang Hindi Magagawa?

Anumang mga gastos na ganap na hindi kinakailangan at walang kaugnayan sa iyong negosyo.

Sitwasyon 1: Habang ipinakita ang kanyang mga kuwadro na gawa sa isang sikat na gallery sa Italya, nagpasiya si G. Vincent Earless na bisitahin ang isang malapit na opera teatro at bumili ng isang pares ng bota ng Versace para sa kanyang asawa. Ang kanyang paglalakbay sa Italya ay maaaring isang tunay na paglalakbay sa negosyo, ngunit ang mga ito ay personal na gastos at sa gayon ay hindi maibabalik.

Sitwasyon 2: Si Ginang Lovie Dovie ay dadalo sa isang tatlong-araw na kumperensya sa negosyo sa Japan. Hiningi niya ang kanyang asawa na sumama sa paglalakbay na ito kasama niya dahil lubhang kailangan niya ng emosyonal na suporta. Hindi mababawas ni Ginang Dovie ang airfare ng kanyang asawa o anupaman sa kanyang gastos sa Japan dahil hindi siya empleyado o propesyunal na tagapayo. Kahit na ang pang-emosyonal na suporta mula sa kanya ay maaaring paganahin siya na hawakan ang kumperensya nang mas kumpiyansa, ang kanyang pagkakaroon doon ay hindi direktang bumubuo ng isang layunin sa negosyo.

4. Mga Gastos sa Edukasyon sa Negosyo

Hindi mahalaga kung ang natutunan mo ay kinakailangan ng mga ligal na regulasyon o hindi; kung kinakailangan o kapaki-pakinabang sa iyong kalakal, kung gayon ang mga gastos sa iyong edukasyon ay maibabawas sa buwis. Karaniwang may kasamang mga bayarin sa pagtuturo at libro ang mga gastos sa edukasyon sa negosyo. Pero alam mo ba? Ang edukasyon ay hindi laging kailangang maganap sa isang tipikal na silid aralan.

Karaniwang hindi nasagot na mga pagbawas sa buwis:

• Mga pagawaan o seminar
• Bayad sa pagpasok sa gallery o museo
• Pananaliksik
• Bayad sa library
• Pagtitipon ng dokumento
• Mga CD
• Mga DVD
• Mga gastos sa paglalakbay na may kaugnayan sa edukasyon sa iyong negosyo

Sitwasyon 1: Si Ms. Loveleen Netgeek, isang may-ari ng online store, ay kailangang magmaneho mula Reno hanggang San Francisco upang dumalo sa isang seminar sa mga uso sa pagmemerkado sa Internet. Dahil sa huli na iskedyul ng seminar, kailangan din niyang manatili sa isang hotel magdamag. Anumang mga gastos sa pagdalo sa seminar na ito (bayad sa pagpasok, mga libro, DVD, atbp.) Ay maibabawas sa mga gastos sa edukasyon sa negosyo. Gayundin, maaari niyang ibawas ang lahat ng mga gastos sa panunuluyan, agwat ng mga milya at gas sa paglalakbay na ito bilang gastos sa paglalakbay sa negosyo.

Sitwasyon 2: Si G. Romeo Montague, isang mananalaysay sa drama, at may akda, ay sumusulat ng isang libro na pinamagatang "Shakespearean Plays in the Modern Theatre." Imposibleng matapos ni G. Montague ang librong ito sa pamamagitan lamang ng pag-upo sa kanyang sopa at payagan ang aswang ni Shakespeare na magbigay ng inspirasyon sa kanya. Dahil kailangan ang masusing pagsasaliksik, gumastos siya ng malaki sa mga koleksyon ng mga DVD, tiket sa teatro, bayad sa pagpasok sa museo, at marami pang ibang mga dokumento sa edukasyon. Sa kabutihang palad, hindi siya kailangang maputol dahil doon; ang mga gastos sa pananaliksik na ito ay maibabawas sa buwis.

Anong mga gastos sa edukasyon ang hindi magagawa?

Hindi mo maaaring ibawas ang mga gastos sa iyong edukasyon kung kailangan mo ng naturang edukasyon upang matugunan ang mga minimum na kinakailangan ng isang negosyo o upang maging karapat-dapat para sa isang bagong karera. Sa madaling salita, ang iyong pag-aaral ay maaaring maging karapat-dapat bilang "edukasyon sa negosyo" lamang kapag nasa larangan ka na ng negosyo.

Bukod dito, kung minsan ay maaari mong maramdaman na ang ilang edukasyon ay talagang may positibong epekto sa iyong negosyo at dapat na maibawas sa buwis, ngunit maaaring hindi iniisip ng IRS. Ang lahat ay napupunta sa katanungang ito: ang naturang kurso o pang-edukasyon na materyal na pangunahing nauugnay sa iyong negosyo? Pag-isipan ito at bigyan ang iyong sarili ng matapat na sagot bago subukang kumbinsihin ang IRS na bigyan ka ng isang pagbawas sa buwis.

Sitwasyon 3: Si G. Big Wig, isang hairstylist, ay walang nangangalaga sa kanyang bagong aso habang siya ay nasa trabaho. Nangangahulugan ito na kailangan niyang dalhin ang Rosemary, ang kanyang minamahal na tuta na Chihuahua, sa kanyang hair salon. Sa kasamaang palad, ang Rosemary ay naging maliit na diyablo na nagkatawang-tao. Ginugulo niya ang kanyang kagamitan at ginagawa ang negosyo sa banyo kung saan niya nais. Kapag nagpasya siyang itago siya sa isang hawla, kailangan niyang makinig sa kanyang screechy yelp buong maghapon. Ang maliit na aso ay nagtutulak sa kapwa niya at sa kanyang mga customer, kaya't nagpasiya si G. Wig na kumuha ng kurso sa pagsasanay sa aso, inaasahan na makitungo siya nang mas epektibo sa kanyang Chihuahua. Ito ay isang mahusay na kurso, sige. Sa wakas ay maaari na niyang utusan si Rosemary na tumigil sa pag yelping at pagnguya ng kanyang mga hair dryer. Bilang isang resulta, mas mahusay niyang mapapatakbo ang kanyang negosyo. Maaari ba niyang ibawas ang kurso sa pagsasanay sa aso bilang gastos sa edukasyon sa negosyo? Ikinalulungkot kong hindi.Ang kurso ay walang kinalaman sa mga diskarte sa pag-aayos ng buhok, mga kasanayan sa serbisyo sa customer, o pamamahala sa salon.

10 Karaniwang Mga Pagbabawas sa Buwis sa Negosyo

Mga Pagbawas sa Opisina sa Bahay