Halos mahulog ako sa isang sopistikadong scam sa telepono

Pixabay

Marami akong alam tungkol sa mga scam sa online. Nagbibigay ako ng pagkonsulta sa seguridad ng computer. Bumuo pa ako ng isang kurso sa online na tinatawag na "Manatiling Ligtas sa Internet."

Ngunit halos mahulog ako para sa isang napaka-sopistikadong scam sa telepono.

Nagsimula ito sa isang tawag sa telepono mula sa isang taong nag-claim na tumatawag mula sa Social Security Administration. Sinabi niya sa akin na ang tawag ay naitala, at tinanong ako para sa aking buong pangalan, at ang huling apat na digit ng aking social security number (na ibinigay ko). Pagkatapos ay binigyan niya ako ng aking kaarawan at address, at tinanong kung tama iyan (totoo).

Sinabi niya sa akin na ang aking numero ng seguridad sa lipunan ay ginamit upang buksan ang 15 mga bank account na humahawak ng higit sa $ 700,000. Tinanong niya ako kung mayroon akong kaalaman sa mga account na iyon, at binigyan ako ng huling 4 na numero ng maraming mga numero ng account.

Sinabi ko sa kanya na wala akong anumang kaalaman sa mga account na iyon.

Tinanong niya kung naglalakbay ako kamakailan sa Texas (wala pa ako).

Sa puntong iyon, sinabi niya sa akin na ililipat niya ako sa dibisyon ng pagsisiyasat sa pandaraya, at hiniling niya akong hawakan.

Lahat hanggang sa puntong ito ay parang napaka propesyonal at sa itaas ng board.

Ang Imbestigador

Pagkatapos ay inilipat ako sa ibang linya. Isang lalaki ang sumagot at dumaan sa parehong mga katanungan tulad ng naunang tao. Muli niyang sinabi na ang aming pag-uusap ay naitala at maaaring magamit bilang katibayan sa anumang paglilitis sa kriminal, at tinanong kung pumayag ako (ginawa ko).

Sinabi niya pagkatapos na ang mga tala ng mga bank account ay natagpuan sa Texas na may kaugnayan sa isang nagpapatuloy na pagsisiyasat sa money laundering at drug trafficking.

Sinabi niya na mayroon akong magandang kasaysayan ng kredito at walang rekord ng kriminal, kaya't naisip niya na ito ay isang kaso ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan. Nagpatuloy siyang sinabi na ang lahat ng mga bank account na nakatali sa numero ng aking seguridad sa lipunan ay malapit nang mai-freeze.

Sinabi niya sa akin na ang isang ahente ng FBI ay pupunta sa aking bahay sa Lunes, ngunit sinabi na maaaring tumagal ng ilang linggo upang mapalabas ang aking personal na mga bank account. Sinabi niya na kailangan kong agad na mag-withdraw ng sapat na pera mula sa aking bank account upang mailabas ako sa loob ng ilang linggo, at iminungkahi ang halagang $ 2,000.

Tinanong niya kung mayroong isang bangko sa malapit (oo). Sinabi niya na mananatili siya sa linya habang nagpunta ako sa bangko upang bawiin ang mga pondo. At ginawa niya.

Kapag nagkaroon ako ng cash (mga 45 minuto ang lumipas), sinabi niya na kakailanganin niyang i-voucher ito upang ma-verify na naatras ito sa kanyang pahintulot.

Sa puntong iyon, sinabi niya na dapat akong pumunta sa anumang tindahan at bumili ng isang prepaid debit card, na inilalagay ang lahat ng cash sa card na iyon. Sinabi niya na sigurado akong nakakuha ng resibo, na kakailanganin kong ibigay sa ahente ng FBI sa Lunes. Sinabi niya na babayaran ako para sa anumang mga gastos na nauugnay sa pagbili ng card.

Nais kong bigyang-diin na ang lahat hanggang sa puntong ito ay parang napaniwala. Siya ay pinakintab at propesyonal, at tama ang tunog ng jargon.

Ginawa ko ang hiniling niya, habang siya ay nanatili sa telepono. Sa puntong ito, ang tawag ay tumagal ng halos 90 minuto.

Ang Kawit

Ngayon ang hook ay itinakda. Hiniling niya sa akin na mag-iskedyul ng oras para sa FBI na dumating sa aking bahay sa Lunes. Sumang-ayon kami sa isang oras, at muli niyang napatunayan ang aking address.

At pagkatapos ay sinabi niya, "Ngayon upang makumpleto ang proseso ng vouchering, kailangan kong kunin ang numero mula sa prepaid debit card na iyon."

Iyon ang puntong kinabahan ako. Sinabi ko na wala akong katibayan ng kanyang pagkakakilanlan, at hindi ko siya bibigyan ng impormasyong iyon. Tinanong ko kung maaari kong tawagan siya pabalik sa kanyang tanggapan.

Sinabi niya na hindi iyon gagana, dahil ito ay isang naitala na linya na ginamit bilang bahagi ng pagsisiyasat.

Sinabi ko, "OK… ibigay mo sa akin ang numero ng kaso at iyong pangalan, at ang tanggapan na pinag-eehersisyo mo. Susuriin ko ang impormasyon, at pagkatapos ay maaari mo akong tawagan muli."

Sa puntong iyon, nagsimula siyang itulak, ngunit tumanggi akong ibigay sa kanya ang numero ng card nang walang katibayan.

Sinabi niya na OK… magkakaroon siya ng isang tao mula sa pangunahing tanggapan ng FBI sa Washington DC na tawagan ako upang mapatunayan na ito ay lehitimo, at pagkatapos ay tatawagan niya ako.

Ang Tawag Mula sa FBI

Sure sapat, ilang minuto ang lumipas ay tumawag ako. Ang tumatawag na ID ay 202-324-3000, na napatunayan ko sa online ay ang tanggapan ng FBI sa Washington DC. Medyo hinala ako, dahil sa oras na ito ay 6:30 na sa Washington.

Ang babaeng tumawag ay nagbigay sa akin ng kanyang pangalan at sinabi sa akin na nagtatrabaho siya sa FBI Criminal Fraud division. Ngunit may parang nawala. Hindi siya halos makintab tulad ng iba na nakausap ko. Malabo siyang tungkol sa mga detalye. Nang humiling ako ng isang numero ng kaso, tinanong niya ako kung bakit kailangan ko iyon.

Napukaw ang aking hinala. Madaling ma-spoof ang mga numero ng telepono. Wala akong katibayan na tumatawag siya mula sa tanggapan ng FBI.

Tinanong ko siya para sa kanyang pangalan at extension, at sinabi kong tatawag ako sa tanggapan ng FBI at hilingin na makakonekta sa kanya. Sinabi niya sa akin na hindi siya makakatanggap ng mga papasok na tawag sa numerong iyon.

Sinabi ko, "OK… bigyan mo ako ng anumang numero ng FBI na maaari kong mapatunayan sa online, at tumawag na makakonekta sa iyo."

Sa puntong iyon siya ay naging mapang-abuso. Sinabi niya, "Sinusubukan ka naming tulungan. Kung hindi ka nakikipagtulungan, maaari kang singil sa money laundering at drug trafficking!"

Binaba ko na.

Ang Callback

Makalipas ang ilang minuto, tumawag muli ang "Imbestigador" at tinanong kung ang lahat ay naayos. Sinabi kong hindi… Kailangan ko pa rin ng isang bilang ng isang tanggapan ng gobyerno na maaari kong tawagan ang aking sarili upang mapatunayan kung ano ang sinasabi niya sa akin.

Nakakuha siya ng maraming mga dahilan, at sinabi sa akin na kung hindi ko siya bibigyan ng numero ng card para sa "vouchering" maaari akong mapailalim sa pag-aresto.

Sa oras na ito, habang nag-uusap kami, nakuha ko ang numero na tinawag niya, at nag-reverse lookup sa online. Ang numero ay bumalik bilang "wala sa serbisyo." Iningatan ko siya sa telepono habang gumamit ako ng ibang linya ng telepono upang tawagan ang numerong iyon. Oo naman, nakakuha ako ng isang mensahe na "hindi sa serbisyo".

Tumawag ba ang mga federal investigator mula sa mga numero na wala sa serbisyo? Hindi naman siguro.

Sa wakas sinabi ko sa kanya na hindi ko ibibigay sa kanya ang numero ng card, ngunit ipapakita ko ang aking resibo at ang card sa ahente ng FBI nang makausap ko siya noong Lunes.

At sa puntong iyon ay nag-hang siya.

Bakit Ito Nakakatakot

Nagawa nilang spoof ang mga numero ng telepono.

Mayroong hindi bababa sa tatlong tao na kasangkot sa scam na ito. Ang unang dalawa, hindi bababa sa, napaka-pinakintab at propesyonal. Gumugol sila ng kabuuang halos dalawang oras sa telepono kasama ko.

Marami silang impormasyon tungkol sa akin. Hindi nila ako tinanong para sa anumang sensitibong impormasyon, hanggang sa puntong tinanong ako ng "investigator" para sa numero ng card.

At dahil ang lahat hanggang sa puntong iyon ay naging lubos na kapanipaniwala, napakalapit ko nang ibigay ito sa kanya.

Simula nang gumawa ako ng maraming mga tawag sa telepono sa Social Security Administration at FBI. Hindi ko naabot ang isang tao na makakatulong sa akin. Ang mga menu ng telepono ay nagtatapos sa pagdidirekta sa akin sa isang pederal na website kung saan maaari kong iulat ang hinihinalang pandaraya. Mayroong mga babala sa mga site na iyon tungkol sa mga scammer sa telepono na nagpapanggap na mga investigator, ngunit walang mga detalye.

Mayroon akong kliyente na isang abugado sa paglilitis at gumugugol ng maraming oras sa kanyang pag-demanda sa iba't ibang mga ahensya ng pederal. Nagpadala ako sa kanya ng isang email na nagtatanong kung ano, kung mayroon man, dapat kong gawin tungkol dito, ngunit hindi ko pa naririnig.

Ang Aralin

Ang mga Con artist ay mahusay sa pagkuha mo namuhunan sa proseso, hanggang sa punto kung saan ang isang hindi makatuwirang kahilingan ay OK.

Kung sakaling makita mo ang iyong sarili sa sitwasyong ito, manatili sa iyong mga baril. Huwag magbigay ng sensitibong impormasyong pampinansyal sa sinuman maliban kung positibo mong ma-verify ang kanilang pagkakakilanlan.

At tandaan na ang mga numero ng telepono ay maaaring spoofed!